前TD銀行員工認罪 協助洗錢網絡轉移4.7億美元

2021年2月17日，AQUINO（右）正在為施大英（左）處理一筆大額現金交易。（起訴書截圖）

 

 

 

【大紀元2026年01月08日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）道明銀行（TD Bank）再爆內部人員涉入洗錢案件。美國司法部表示，道明銀行駐紐約的前助理經理、47歲的阿基諾（Wilfredo Aquino），於週二（6 日）承認利用其銀行職務，透過道明銀行帳戶協助洗錢網絡轉移約4.74億美元資金。

 

2021年2月17日，施大英（左）用一堆禮品卡賄賂AQUINO（右）。（起訴書截圖）

 

 

2021年2月17日，AQUINO（右側）在帳戶持有人未到場的情況下，從施大英（左）手中接收一名帳戶持有人的身分證件。（起訴書截圖）

 

司法部指出，阿基諾承認一項「密謀洗錢金融工具」的刑事指控，該罪名最高可判處20年監禁及50萬美元罰款。他將於今年5月12日接受判刑。

 

根據法庭文件，2019年至2021年2月期間，阿基諾擔任道明銀行曼哈頓中城分行助理經理，協助一個由王后區居民施大英（Da Ying Sze，音譯）主導的洗錢網絡，透過道明銀行帳戶在紐約、新澤西及其它地區轉移巨額現金。施大英已於2022年就協調6.53億美元洗錢陰謀、經營無牌匯款業務及賄賂銀行員工等罪名認罪。

 

司法部指出，該洗錢網絡雖利用多家道明銀行分行活動，但經由阿基諾所在的曼哈頓中城分行處理的金額最多。阿基諾為該網絡處理約1,680張官方銀行支票，總額超過9,200萬美元，幾乎全部來自單筆超過1萬美元的現金存款，依法須提交貨幣交易報告（CTR）。

 

然而，阿基諾明知實際操作者為施大英，卻從未在CTR中將其列為交易執行者，刻意掩蓋其身分。他亦多次在帳戶持有人缺席的情況下，僅接受身分證件的數位照片完成交易，並在相關帳戶因可疑活動被關閉後，協助該網絡開設新的銀行帳戶。

 

調查顯示，阿基諾曾多次收到內部警告，包括同事與反洗錢專家明確指出相關交易「看起來像洗錢」，但相關活動仍持續進行。2021年2月，他在短短三天內協助完成近200萬美元的洗錢交易。作為回報，阿基諾從該洗錢網絡收受總值逾1.1萬美元的禮品卡。

 

檢察官指出，施大英自2016年至2021年間，利用多家金融機構洗錢超過6.53億美元現金，資金來源包括毒品及其它非法收入。他經常以空殼公司或共謀者名義開設銀行帳戶，將現金存入紐約、新澤西、賓州及其它地區的金融機構，再透過官方銀行支票、個人與商業支票，以及國內外電匯，將資金轉移至美國、中國、香港等地，並對每筆「服務」收取約1%至2%的手續費。

 

從2020年至2021年期間，施大英還向至少一家金融機構的員工提供與金融交易相關的禮品卡及其它有價物，行賄金額至少5.7萬美元，試圖藉此獲得特殊便利，避免其交易遭到懷疑或通報。

 

聯邦檢察官同時指出，阿基諾案並非個案。近年來，多起涉及TD銀行內部人員的洗錢案件浮上檯面，呈現出員工以賄賂交換帳戶、工具或交易便利的相似模式。

 

2024年12月，司法部起訴一名前佛羅里達州TD銀行員工Leonardo Ayala，指其協助將毒品收益洗錢至哥倫比亞，為以空殼公司名義開設的帳戶發放數十張借記卡，供在當地自動提款機提領現金。2025年6月，另一名前TD銀行佛州員工Jhonnatan Steven Rodriguez亦承認接受賄賂，詐騙性地開設超過100個銀行帳戶，包括偽造簽名的開戶文件。

 

阿基諾在紐約的認罪，被視為美國更大規模打擊銀行洗錢行動中的最新一環。施大英案件以及一連串銀行內部人士遭指控協助洗錢，已成為美國官員口中反洗錢控制「系統性漏洞」的典型案例。

 

這一問題於2024年10月爆發，當時TD銀行同意就其合規失敗達成歷史性和解。美國財政部旗下的金融犯罪執法網絡（FinCEN）宣布對TD銀行處以13億美元罰款，指其長期失誤為非法活動提供了「肥沃的土壤」，包括芬太尼與毒品走私、恐怖主義融資及人口販運。

 

最終，TD銀行承認共謀洗錢罪，並同意向司法部支付逾18億美元罰款。加上與聯準會、貨幣監理署及財政部金融犯罪執法局的和解，該銀行總罰款約為30.9億美元。

 

美國司法部刑事司助理總檢察長Tysen Duva強調，司法部將持續追查濫用美國銀行體系的洗錢網絡及其「中間人」。

 

責任編輯：陳玟綺