美房貸專家提醒房主：這份表格千萬別扔掉

圖為示意圖。(Scott Olson/Getty Images)

 

【大紀元2025年02月23日訊】（大紀元記者高杉編譯報導）在美國報稅季來臨之際，房屋抵押貸款專家提醒房主，尤其是那些剛剛買了新住房不久的房主們：這份隨著貸款支付帳單寄來的表格千萬別仍掉！

 

加利福尼亞州的房地產經紀人麗茲‧里斯（Liz Reese）最近在短視頻平台上發布了一段視頻，提醒房主們一定要留意寄來的1098表格。這段視頻獲得大量關注。

 

里斯解釋說，1098表格記錄了你在過去一年裡向貸款機構支付的抵押貸款利息。這對房主來說，它是一個非常重要的稅務抵扣依據，可以會為符合條件的納稅人帶來意想不到的稅務優惠。可以說，1098表格是你在報稅時的「祕密武器」。

 

很多人認為，只有那些「完全沒經驗的新房主」才會丟棄1098表格。對此，房屋貸款專家表示，實際上，很多首次購房者都不了解這些細節，因此需要大家相互提醒：「不管你是自己報稅還是交給專業會計師，他們都會需要這份1098表格，以便幫助你在報稅時將利息支出減免。」

 

美國國稅局（IRS）的官方資料顯示，1098表格是「抵押貸款利息聲明」，它記錄了你支付給貸款方的利息總額；此外，還有1098-T表格，用於報告學費支付以申請教育抵免；以及1098-E表格，記錄學生貸款的利息支出。如果你收到了這類表格，IRS也會收到相關記錄，這意味著你可能有資格享受稅收減免。

 

此外，相關資料顯示，IRS規定，2025年抵押貸款利息扣除通常適用於貸款餘額不超過75萬美元的房屋（對於單獨申報的已婚人士則為37.5萬美元）。但如果涉及投資性房產或特殊貸款，規則可能會有所調整。因此，向會計師諮詢具體情況尤為重要。

 

除了提醒保留1098表格，里斯還通過《新聞週刊》（Newsweek）分享了一些提升報稅效率的小妙招。她建議房主準備一個專門的文件袋，用來存放所有與報稅相關的材料，例如：工資單（W2）、自由職業收入證明（1099）、財產稅帳單，以及1098表格等等。

 

此外，不要忘記的一點是，如果你是在家辦公，那麼一些日常開支，比如：水電費、業主協會（HOA）費用、保險、網絡帳單等等，都可能用於稅務減免。

 

在生活忙碌和信息繁雜的今天，妥善管理財務文件不僅能避免失誤，還可能帶來稅務上的驚喜。無論你是新手房主還是經驗豐富的納稅人，都應該現在就檢查一下你的房屋抵押貸款帳單，看看那張1098表格是否已經收到。或許這就是你開始準備報稅，以及優化自己財務的第一步。

 

 責任編輯：高靜