讓您的投資煥發光芒：您應該投資貴金屬嗎？

貴金屬一直以來都被視為一種價值儲存工具。(Shutterstock)

 

 

【大紀元2025年04月04日訊】（英文大紀元記者Javier Simon報導／趙孜濟編譯）2025年至今，黃金的現貨價格已經創下了16次歷史新高。儘管由於美元走強，黃金在3月中旬下跌了超過1%，至每盎司3015美元左右，但專家們仍然看好黃金未來的表現。這種樂觀情緒來源於美聯儲預計今年至少會有兩次降息，以及持續的地緣政治緊張局勢，包括加沙地區的新一輪衝突。但黃金並不是你可以添加到投資組合中的唯一貴金屬。

 

黃金屬於一類更廣泛的資產類別，稱為貴金屬，其中包括銀和鉑金等。從歷史上看，貴金屬一直是抵禦通貨膨脹的堅實工具，它們與其它資產類別（如股票和債券）的低相關性意味著，即使你的投資組合中只有一小部分是貴金屬，也能減少波動性和風險。

 

那麼，讓我們更仔細地研究一下貴金屬。

 

為什麼投資黃金？

 

幾個世紀以來，黃金一直被視為價值儲存的手段和地位的象徵。如今，它的主要用途包括用於珠寶首飾和作為一種貨幣形式。尤其是在經濟不確定和全球衝突時期，人們紛紛轉向黃金。

 

此外，黃金還一直是抵禦通貨膨脹的強大對沖工具，因為當美元走弱時，黃金價格往往會上漲。而近幾十年來，黃金在各種經濟不確定時期都表現堅挺。

 

事實上，根據RJOFutures的研究，在1980年至1982年的經濟衰退期間，標普500指數下跌了27%，而黃金卻上漲了46%。在2000年至2002年的互聯網泡沫破裂期間，黃金上漲了12%，而標普500指數暴跌了49%。

 

為什麼投資白銀？

 

與黃金一樣，美元走強對白銀造成了影響，導致其在3月中旬下跌了超過1%，至每盎司約33美元。然而，由於唐納德‧川普總統關稅提案的不確定性導致供應收緊，白銀繼續在五個月高點附近徘徊。

 

但與黃金不同的是，白銀有更廣泛的實用性和工業用途。白銀廣泛用於電子產品和超導領域。事實上，根據專注於貴金屬的全球資產管理公司Sprott的研究，工業應用約占全球白銀需求的55%。

 

白銀在經濟動盪時期也保持了其價值。在1980年的經濟衰退期間，白銀價格飆升至每盎司約49.45美元的歷史高點。

 

為什麼投資鉑金？

 

由於對北京將推出經濟刺激政策的預期，鉑金期貨價格在每盎司1000美元上方徘徊。鉑金最廣泛的應用是在汽車工業領域，用於製造催化轉換器，以防止車輛廢氣污染空氣。這種金屬的第二大用途是珠寶首飾。

 

不過，其價格可能會受到電動車銷售量減少和川普關稅不確定性的威脅。

 

儘管如此，鉑金仍是世界上最稀有的貴金屬之一，比黃金和白銀都要稀有。鉑金主要在南非和俄羅斯開採，當這些國家陷入動盪時，其價格往往會上漲。隨著各國轉向清潔能源，鉑金也可能獲得提振。

 

為什麼投資鈀金？

 

鈀金期貨價格在每盎司950美元左右徘徊，接近3月18日創下的一個月高點972美元。它也是地球上最稀有的金屬之一。據金屬經銷商Provident Metals的資料，它比鉑金稀有15倍。一些分析師認為，由於鈀金成本較低且用途相似，它正在逐漸取代工業領域中的鉑金。例如，它也廣泛用於牙科、電子產品和催化轉換器。鈀金還用於燃料電池和太陽能應用。作為珠寶首飾，當與黃金混合時，它可形成比白金更堅固的合金。

 

如何投資貴金屬？

 

你可以在公開市場上購買金條和金幣形式的實物金屬。但這需要你自己負責存儲和保護這些貴金屬。此外，你可能會面臨高昂的存儲成本。而且實物黃金的流動性很低，因此可能最適合那些決心長期持有的投資者。

 

你還可以購買開採貴金屬的公司的股票。但這可能需要深入了解貴金屬市場。

 

購買追蹤貴金屬價格的交易所交易基金（ETF）和共同基金的股份可能更容易。這將免去存儲和照看實物金屬的麻煩。你可以通過經紀帳戶輕鬆出售股份，就像出售普通股票一樣。由於這些基金由專業人員管理，還能省去分析個別礦業股票的麻煩。不過，你也應該關注任何貴金屬ETF和共同基金的表現。

 

以下是一些頂級的貴金屬基金：

– SPDR黃金股份（GLD）

– iShares黃金信託（IAU）

– iShares白銀信託（SLV）

– 全球X白銀礦商ETF（SIL）

– GraniteShares鉑金信託（PLTM）

– abrdn實物鉑金股份ETF（PPLT）

– abrdn實物鈀金股份ETF（PALL）

– Sprott實物鉑金與鈀金信託（SPPP）

 

結論

 

貴金屬一直以來都被視為一種價值儲存工具。此外，它們還可以為你的投資組合增加多樣化、對沖通貨膨脹，並提供風險保護。投資貴金屬的最簡單方法之一是通過追蹤金屬市場的ETF和共同基金。

 

原文「Making Your Investments Shine: Should You Invest in Precious Metals?」刊於英文《大紀元時報》網站。

 

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 責任編輯：李琳