冒充政府機構的金條詐騙正瞄準退休人群
【大紀元2025年12月14日訊】（英文大紀元記者Allan Stein撰文／張紫珺編譯）在亞利桑那州肖洛市（Show Low）的一家錢幣店，老闆經手過不少大宗交易，但是這次接到的電話還是讓他措手不及。一位來自州內附近的斯諾弗萊克市（Snowflake）的老人在電話上表示，他想購買價值幾萬美元的金幣。
第二天，當那名男子走進肖洛鎮的商店時，明顯看出他非常緊張。他緊緊攥著手機，仔細聆聽著電話另一頭的那個女人的聲音，彷彿在指引著他。
「在我們坐下來談論價格、產品或其它任何事情之前，他已經準備好了一張18萬美元的銀行本票。」這位要求匿名的店主告訴《大紀元時報》。「我覺得這有點奇怪。」
這個人連一些基本問題都回答得磕磕巴巴，只是想儘快完成交易。
店主越來越覺得不妥。他心想，這位老年顧客是不是被騙子盯上了？
他小心翼翼地不讓電話那頭的女士察覺，悄悄地遞給那名男子一張紙條，詢問他是否需要幫助。他確信事情有點不對勁，於是聯繫了警方。
聯邦調查局（FBI）和其它機構迅速接手此案。兩週之後，他們逮捕了一名嫌疑人，並且揭露了一個複雜的詐騙計劃，這個計劃已從那位79歲的老人那裡竊取了價值10萬美元的金幣。
然而，這樣的案件絕非個例。自2023年5月以來，聯邦調查局互聯網犯罪投訴中心（Internet Crime Complaint Center，簡稱IC3）報告稱，冒充政府機構的金條詐騙案件激增。9月份，聯邦調查局發布警告稱，此類詐騙造成的損失總額已經超過1.86億美元。
這種被稱為「金條」（Gold Bar）的冒充政府人員的騙術，專門針對毫無戒心的老年人、退休人員和弱勢群體等。
據俄亥俄州商務部（Ohio Department of Commerce）稱，這種騙局通常是以有人冒充美國政府工作人員或執法人員開始的。今年1月，當地媒體報導稱，俄亥俄州西爾瓦尼亞市（Sylvania）一名89歲的老婦人在類似的騙局中損失了超過100萬美元。
通常，受害者會收到信件、電子郵件或電話等形式的通知，告訴他們身分已經被盜用，因此銀行或投資帳戶面臨風險。
然後，受害者可能會被告知，如果他們迅速採取行動，就可以在短時間內保護自己的財富。
騙子們會說服受害者去購買黃金、白銀或其它貴金屬，並安排快遞員上門取貨。他們聲稱，這樣做可以防止貴金屬被盜。
詐騙分子會警告受害者，不要和銀行或任何人談論正在發生的事情。他們還並威脅說，如果受害者這樣做，將會面臨法律問題。
一個騙局可能會利用多個騙子來操縱受害者；每個騙子扮演不同的角色，例如科技公司的員工、銀行代表或政府工作人員等。
在某些情況下，例如本文開頭的涉及斯諾弗萊克男子的案件中，可能會要求受害者提供資金，以避免刑事指控或者證明其誠意。
「基本上這是一種非常普遍的騙局。」斯諾弗萊克-泰勒（Snowflake-Taylor）警察局偵探阿米蒂·托斯（Amity Toth）告訴《大紀元時報》，她是該案的主要調查員。「這種騙局既狡猾，又殘忍。」
托斯表示，受害者往往因為害怕被誣告逮捕，或者缺乏法律知識而配合詐騙。
「重大國家問題」
來自斯諾弗萊克的男子就是屬於這種情況。他告訴調查人員，10月份有一名帶有外國口音的女子給他打了個電話，自稱是美國法警霍莉·奧布萊恩（Holly O´Brien）。
她告訴他，有人盜用了他的身分，並以這個身分租了一輛車，後來這輛車被遺棄在德克薩斯州埃爾帕索（El Paso）。
隨後，該女子聲稱警方在駕駛座上發現了毒品和血跡。她警告該男子，除非他能提供個人物品的詳細信息證明自己的身分，否則將會被指控犯罪。
他按照她說的去做了。隨後，他同意於10月27日將他私人收藏中價值10萬美元的金幣交給一名信使。
但托斯說，騙子還不滿足。
騙子指示該男子從銀行取出18萬美元，並購買更多的金幣，所有物品將於11月14日由快遞員取走。
「我認為他們會不擇手段，直至將他毀了。」托斯說道。「他們會找到其它方法繼續」敲詐受害者的錢財。
托斯從事欺詐案件調查已有十多年。她表示，這些詐騙行為是「一個重大的國家問題」。
她說，以現金換黃金的騙子通常會隨機選擇受害者。
「他們撒網很廣。基本上，這就是一種陌生人拜訪式的推銷。」托斯說道。「他們營造一種緊迫感。」
「大多數人會掛斷電話，或者不接電話，但是一千個人裡面總有一個會相信他們。」她說道。
就像在肖洛案中一樣，受害者被告知要將資產變現，或者購買黃金、白銀或其它貴金屬才能妥善保管。
「不幸的是，受害者往往再也聯繫不上騙子，最終損失所有錢財。」俄亥俄州商務部表示。
犯罪分子被繩之以法
在今年，至少有四人因為犯有類似罪行而被定罪。
據美國德克薩斯州西區（Western District of Texas）檢察官辦公室發布的消息，今年6月，一名持學生簽證居住在美國的印度公民在一起案件中認罪，該案導致老年受害者損失了數十萬美元的現金和黃金。
21歲的德魯夫·拉傑什拜·曼古基亞（Dhruv Rajeshbhai Mangukiya）在奧斯汀（Austin）一家聯邦法院認罪後，被判處八年多監禁。他被勒令支付超過250萬美元的賠償金。
據司法部（Department of Justice）稱，20歲的基尚·拉傑什庫馬爾·帕特爾（Kishan Rajeshkumar Patel）與曼古基亞等人合謀參與了2024年的一起詐騙案，涉案金額高達數百萬美元。認罪之後，他被判處五年以上監禁。
詐騙團伙發送虛假網絡信息，並冒充美國政府官員；而帕特爾則從受害者那裡收集現金和黃金，將一部分交給團伙中的其他人，自己則留下一部分。
去年11月，兩名南加州男子承認，在幾個月內詐騙了加州卡爾斯巴德（Carlsbad）的一名女子近150萬美元。
據美國加州南區檢察官辦公室稱，這兩名男子分別是35歲的孫錫林（Xilin Sun，音譯）和21歲的亞歷山大·查爾斯·詹姆斯（Alexander Charles James），他們冒充政府、銀行和技術支持人員等。
加州的這起騙局從電腦上的一條彈出消息開始。消息警告受害者，她的電腦已經被黑客入侵。
隨後，這些人說服受害者，她可以將資金存入一個所謂的美國財政部保險箱，從而確保資金安全。最後一筆款項以10萬美元金條的形式存入，幸而這是一次誘捕行動，資金沒有轉移，並最終導致詐騙犯落網。
根據新聞稿，孫錫林和詹姆斯在認罪協議中承認參與了一個組織，該組織在美國各地以技術支持、冒充銀行和冒充政府等方式進行詐騙活動，受害者遍布全美各地。他們將於2026年2月被判刑。
利用受害者的恐懼心理
托斯表示，在肖洛案中，詐騙電話來電者自稱是美國法警，使用了官方的語氣，使受害者感到恐懼和焦慮。
詐騙者成功說服受害者向她提供重要信息，包括他的姓名、出生日期、社會保障號碼以及他的財務資產清單等。
「在受害者與她通話時，有很多次我坐在他的旁邊。」托斯說道。「她和他說話時背景噪音很大。因此，我推測她在呼叫中心工作。這家呼叫中心在美國的可能性微乎其微。」
托斯表示，肖洛錢幣店的老闆設法將第二批金幣的交付時間推遲了兩週，令當局可以有更多的時間收集證據，並為抓捕要來取金幣的快遞員做準備。
11月14日，亞利桑那州納瓦霍縣（Navajo County）警方在受害者位於斯諾弗萊克鎮的家附近，逮捕了27歲的新澤西州居民安基特·薩胡（Ankit Sahoo），當時他正試圖駕駛一輛SUV，逃離現場，但在受害者交付43枚澳大利亞一盎司金幣之前被警方逮捕。
調查人員發現，薩胡持過期的印度學生簽證入境美國，並被安排從密西西比州聖路易斯（St. Louis）飛到亞利桑那州鳳凰城（Phoenix）來收取這筆款項。
「他是在當晚飛過來的。當天午夜剛過，他就租了汽車，本來應該當晚就還車。我肯定如果還車之後，他從哪來，就飛回哪去。」托斯說道。
薩胡目前被羈押，保釋金為40萬美元； 12月4日，他拒不認罪。《大紀元時報》聯繫了薩胡的律師尋求置評，但未收到回覆。
托斯認為，受害者價值10萬美元的金幣已經永遠消失了。
「他們用各種不同的方式敲詐勒索。他們不使用收據編號。這些都是直接轉手的交易，所以幾乎不可能追蹤。」她說道。
這家錢幣店老闆在聖地亞哥的商業夥伴告訴《大紀元時報》，他已經見過好幾起手法相同的金條詐騙案。
他說：「那些人告訴人們，他們的身分已經被盜用，需要把東西從銀行裡取出來。他們說最安全的辦法是買黃金，然後派快遞員去取。人們都信以為真。」
他說：「隨著貴金屬價格不斷上漲，我認為涉及貴金屬的犯罪案件也在迅速增加。」
10月份，黃金價格創下每盎司4,381.60美元的歷史新高，此後一直保持高位。
托斯認為，阻止金條騙局的最佳方法是讓人們掌握識別這些騙局所需的信息，以免成為受害者。
如何避免詐騙
美國聯邦調查局發布公共服務公告，提醒大家不要通過網絡或電話與陌生人分享個人信息。
托斯補充說，執法部門絕不會通過電話索要個人的財務信息，或者威脅要進行逮捕。
她表示，如果有人自稱是執法人員或政府雇員並索要個人財務信息，那麼務必向這些人索要他們的姓名、警徽號碼、逮捕令號碼以及任何其它可以核實來電者身分的詳細信息。
她強調，保持冷靜最為重要。
「你心裡其實十分警惕，但是腦海里總會冒出這樣一個問題：『如果這是真的呢？我可不想坐牢。』」托斯說道。
她說，其實一旦目標人物開始反抗，騙子就會決定：「掛斷電話，可以結束了。」
原文：As Gold Prices Rise, a New Scam Is Targeting Retirees刊登於英文《大紀元時報》。
責任編輯：高靜
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