房產稅高到不合理？美國屋主可以試試這樣做
【大紀元2025年12月11日訊】（Tribune News Service網站Linda Bell撰文／柳嵊濤編譯）我的房產稅在過去20年裡增長了134%。我年年都會抱怨帳單太離譜，但最後還是乖乖付帳了事。不過，最近一些數據讓我開始重新思考這一切——我可能不小心讓大筆錢從指縫間溜走了。
Realtor.com的分析指出，如提出房產稅申訴，美國40%以上的房產或能節省100美元或更多。對數百萬房主來說，這些節省加起來每年約為539美元。不過你實際能省下的錢可能會更高（或稍低），取決於你所在的地區。
「實際上只有3%到5%的房主會真正提出申訴，而這些人當中，有30%到50%能獲得某種程度的減稅。」位於華盛頓的無黨派、非營利納稅人權益倡導組織「美國全國納稅人聯盟」（National Taxpayers Union）的主席皮特‧塞普（Pete Sepp）表示。換句話說，你確實有機會省下一筆錢。
以德州湯博爾（Tomball）房主拉塞爾‧林德利（Russell Lindley）為例，他和妻子共擁有11套房產，其中10套他都提出了房產稅申訴。他表示自己的成功次數超過一半。
「為什麼要任由他們替你的房子估價，而不採取行動來省錢呢？」他說，「我獲得最大的一筆年度房產稅減免約為3,000美元。」
提交正式請求調低你的房屋估價——從而減少你的稅單，或許有些繁瑣，但也有望讓你拿回一大筆錢。
即使像我這樣的長期地產記者，也可能錯過省錢的機會。現在我希望能幫你避免犯下同樣的錯誤。接下來我們來解析申訴流程的前、中、後各階段，讓你有最大機會降低你的房產稅帳單。
評估過程並不完美
在深入了解房產稅申訴之前，我們先來退一步，看看那張令人頭疼的稅單的金額究竟是如何產生的。
雖然各州、縣及鄉鎮都有自己的房產評估公式，但有一點是相同的：房產稅的評估依賴於大量數據，而非對你家的實地檢查。
「他們基本上就是將所有數據輸入系統，然後讓系統生成所需結果」，幫助房主進行房產稅申訴的公司Ownwell的聯合創始人科爾頓‧佩斯（Colton Pace）解釋道，「多數情況下它確實有效，但不可避免會在一些時候出現誤判。這意味著統計模型常會忽略房屋的獨特特徵、內部狀況，或高度局部化（註：某個街區、社區，甚至一條街或一棟樓的）的市場細微差別。」
通過這些數據，評估員會以此確認你的房屋估值，再乘以由你所在市、縣或學區設定的當地稅率，結果就是你的房產稅帳單。
「這並非是有意而為」，塞普提到，「只是因為要評估的房屋太多了，而地方政府則要想辦法快速高效地完成這項工作。」
創建並贏得申訴的兩大步驟
那麼，究竟怎樣才能構建一個成功的申訴案例？塞普建議房主從基於證據的準備工作開始，並重點關注兩個方面：評估的準確性和可比性。
評估中是否存在錯誤？
「準確性指的是評估員可能犯的簡單錯誤」，塞普說道，「例如，你家只有兩間浴室，而不是三間；是單車庫，而不是雙車庫。有時，你甚至無需正式提出申訴就能指出這些問題。你可以直接打電話告訴他們情況不對。」
在申訴中，你可以（而且應該）提供照片、維修估價單或承包商報價，以展示你房屋的真實情況。塞普表示，有些問題——例如老舊的1980年代廚房，可能不會產生太大影響，因為這類情況具有主觀性。但一些清晰、可量化的情況，例如屋頂多處漏水？那絕對會對申訴結果有幫助。
房屋與周邊類似房產相比如何？
下一步的關鍵在於確認評估結果的「可比性」，也就是查看你所在區域內近期出售的類似房屋。
塞普表示：「查一下這些房屋的價值，不僅是成交價，還包括評估員為你社區裡類似房產所設定的估值。看看你所在社區中被評估的五套——最好是十套的類似房產，它們每平方英尺的評估水平是多少？與你家的每平方英尺評估相比如何？」
不過，這裡有一些值得注意的地方。某些地區會採用部分估值（Fractional Assessment）制度，也就是說，你的房屋不會按其全部市場價值徵稅，而是按市場價的一定比例去徵，例如90%。由於這種評估方式的差異，你的房屋估值可能很難與最近的成交價進行直接對比。
另一處重點在於：在大部分司法轄區，你的房屋出售價格並不等同於其評估值，這兩個數字可能會差異巨大。
付昶（Chang Fu，音譯）親身經歷了這一教訓。還與妻子住在西雅圖時，他在2019年成功申請了房產稅覆核，利用自己的房屋成交價作為證據，每年節省了1,000美元。但當他搬到德克薩斯州奧斯汀，並在2025年嘗試用同樣方法申訴房產稅時卻被拒絕。現在，他正通過仲裁程序進行申訴，並有信心通過將自己房產估值與周邊類似房屋以及當前市場價進行對比，提供更有力的論據。
付昶表示：「我街區裡有六位鄰居，而他們的房屋價值都要比我的低。我希望能得到公正的仲裁並取得積極結果，這樣我就能支付和我鄰居們類似的房產稅。」
舉證責任並不總在你身上
申訴能否成功，很大程度取決於你所在的地區。例如，在印第安納州，如果房產評估增加超過5%，則由評估員承擔證明其評估結果正確的責任。正如佩斯指出，在由評估員負舉證責任的州（如印第安納州），房主成功申訴的比例通常要高很多。不過，這並不意味著房主可以完全不去做任何調查。
塞普提到：「即使評估員負有舉證責任，也不意味著你能說，『好吧，我認為我家的房子值1美元。』你必須有依據，說明『評估員確認了評估結果，但以下是我不同意的理由。』」
佩斯表示，在80%的地區，舉證責任會轉到房主或協助房主申訴的稅務代理公司身上，而這會讓房主獲勝更難。佩斯解釋說：「這比定罪的舉證要求還高。不僅僅是達到合理懷疑的標準，你必須徹底證明他們是錯的。」
雖然在這種情況下獲勝並非不可能，但充分的調查和準備至關重要。
申訴過程並不可怕
對房產稅提出申訴聽起來可能令人望而生畏，但塞普表示，實際申訴過程並不可怕。
他說：「你不會被叫到一個法庭上，接受對你房子各個細節的盤問。多數房產評估申訴程序的難度不比交通法庭高。如果你覺得自己不該收到停車罰單，你只需收集證據說明原因，然後提交給每天處理幾十起此類案件的評審小組。你並不是在受審，而只是需要提供證據說明你為何有這樣的觀點。」
隨著房產對比評估和在線訪問記錄的服務出現，申訴過程也變得更容易。塞普說：「即便在評估員辦公室，也會有AI工具幫你準備申訴。在一些司法轄區（特別是在COVID期間的申訴中），聽證會常在線進行。你也可以通過郵件提交申訴。」
申訴完成後，你會收到書面決定通知及其理由。如果你不同意申訴結果，可以向上級評審會提出進一步申訴。申訴處理時間因所在地和案件復雜複雜程度而異。
自己處理還是尋求幫助？
你可以選擇自己處理房產稅申訴。許多房主，例如付昶，就是自己辦理的。他說：「如果你自己能處理，那就自己做吧。」不過需要注意的是，你可能需要支付一筆小額申訴費，費用多少取決於你所在地區及房產價值。
如果你不想親自處理，一些公司如Ownwell可提供專業協助，他們只在成功降低你的稅單時收取費用。林德利說：「你會僱醫生解決問題，為什麼就不能僱專家（幫助你）呢？你只有在他們幫你省下錢時才付費。對我來說，這總是顯而易見的選擇。」
如果你的情況較複雜或房產價值較高，法律資源網站Nolo的法律編輯艾米‧洛夫斯戈登（Amy Loftsgordon）表示，僱用律師或信譽良好的稅務重估公司會是明智的選擇。不過她也提醒房主，要警惕那些主動聯繫並推銷其重估服務的公司。
洛夫斯戈登提到：「這類公司會寄出類似稅單的通知，說你可能有權減稅，但卻沒有明確說明這是盈利公司，並且房產稅申訴是你自己就能做的事情。通常，信譽良好的公司不會發送這種迷惑性廣告或主動聯繫你。」
迅速行動
一旦收到房產稅評估通知，不要拖延。雖然擬定的評估可能在下一財政年度或當前年度後半段生效，但這並不意味著你有充足的時間來回應。
塞普表示：「通常，當你收到郵件時，你有30到60天的時間來提出異議或提交申訴。若上訴期限為30天，程序可能非常簡單——你只需簡單地填寫表格聲明：『我不同意有關我的房產評估，因為相比其它房屋它被高估了。』在這個階段，你未必需要提交所有證據，只需提出申訴，聽證會日期便會排定。隨後，你將有約兩週時間，通過線上或郵寄方式提交完整申訴材料。」
總結
申訴房產稅聽起來可能繁瑣，但對於房主來說，這是一個常被忽視的省錢方式。塞普指出：「認為政府已做足了功課是一個錯誤的假設。」
我明年也會進行自己的申訴，敬請關注後續發展。關鍵要點？不要認為你的帳單只能一成不變。花時間仔細核對房產評估，並在數字不合理時提出申訴，這或會在每年為你省下數百甚至數千美元。你的錢包會感謝你的。
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由Tribune Content Agency, LLC授權英文《大紀元時報》刊登：Your Property Tax Bill May Be Higher Than It Needs to Be. Here’s What to Do About It
責任編輯：李琳
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