被疑洗錢 95名中國留英學生的帳戶被凍結

被疑洗錢 95名中國留英學生的帳戶被凍結

95名中國留英學生銀行帳戶被凍結。圖為英鎊。（STR/AFP）

【大紀元2019年03月07日訊】中共駐英國大使館日前發布緊急通知，披露了中國留學生銀行帳戶因私自換匯被懷疑洗錢遭英方凍結的消息。媒體報導，遭凍結的銀行帳戶涉數百萬英鎊，屬於95名中國留學生。

中共駐英大使館的通知顯示，這些留學生銀行帳號被凍結的最主要原因是通過微信群、朋友圈結識可疑人員，並私自換匯，造成銀行帳戶異常變動，繼而被英警方懷疑涉嫌洗錢，最終帳戶被凍結調查。

英國犯罪調查局（NCA）曾發布了一個官方通告，表示已凍結95個涉嫌洗錢的銀行帳戶，涉及金額高達360萬英鎊。但有關機構表示，通過這些帳戶進出的金額遠遠超過這一數字。 

在其中一個典型例子中，一個遭凍結的銀行帳戶目前只有2萬5千鎊，但截止去年底的過去14個月中，卻有15萬英鎊的轉帳記錄。

在另一個例子中，一名中國留學生在2018年5月和7月間突然進帳4.45萬英鎊，而這名留學生明確告訴銀行，每年她只從父母那裡得到1萬2千英鎊的生活費。當警察開始凍結帳戶查帳的時候，帳戶裡的錢只剩下7570英鎊。

這種突然存入大量金額，不久後又突然消失的情況，被警方懷疑洗錢，很多帳號因此被封。

不只是留學生，據上海新民網最新報導，過去一週，許多曾經私下換匯的在英華人都收到當地警局來信，告知他們帳戶因涉嫌洗錢而將被警方凍結。

報導引述英國麗莎律師行的話表示，這些帳戶之所以會被查封，基本都是因為帳戶短期內有多筆現金入帳，而當事人的經濟背景無法解釋資金來源的合理性。

中國銀行信貸員披露，世界各大銀行近期對帳戶監管極其嚴格，一旦發現帳戶異常，就會立即凍結。

中國工商銀行深圳福田一支行職員孫女士接受自由亞洲電台採訪時表示，英國、美國等西方國家的銀行，對帳戶出現異動情況尤為敏感。去年夏季開始，二十萬人民幣以上的轉帳都會被追蹤，主要是防止洗錢。

此外，孫女士還認為，英國銀行凍結中國留學生帳戶另一種可能性就是，可能涉及資金外逃，「如果父母本人也是開公司的，就會涉及到其父母的一些資金通過兒女帳戶，在海外做一些其它的投資項目。」

近年來，中國大陸資金大量外逃，但北京當局也緊急出台一連串措施圍堵，包括打擊賭場洗黑錢、地下錢莊，針對銀行、第三方支付機構、企業轉口貿易等重點主體和業務開展專項檢查和嚴控。

中共還規定中國人持銀聯卡在境外提款，去年限額為每日不可超過人民幣1萬元，每卡全年累計不超過10萬元，然而不少人仍以「螞蟻搬家」方式逃避中共外匯管制，將資金轉移到中國境外。

據新民網報導，在社交媒體上，經常會有人以誘人的匯率要求換匯，而許多人為了撿便宜就跟這些陌生人私下換錢了。當事人若無法證明這些資金的合法來源，銀行帳戶也會遭到凍結調查。

報導舉了一個例子，被捕的留學生小莉（化名）因為誘人的匯率而上鉤，自認為不是太大的事。她幫助同學私下換匯，與不同的人接頭領取現金存入自己的銀行帳戶之後，再將錢匯到換匯人的帳戶中。而她不知道，送現金的接頭人早就被警方盯上了。

責任編輯：林詩遠